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近期，部分地区出现针对零售客户的诈骗案件，给广大零售客户的资金安全与正常经营带来了严重威胁。为保障辖区内零售客户的合法权益，江西省南昌市烟草专卖局（公司）（以下简称南昌烟草）迅速行动，全面组织客户经理及营销人员，面向所有零售客户，开展一场“全覆盖、无死角”的反诈防骗、反洗钱宣传教育活动，并将此项工作作为一项长期性、常态化任务，深度融入日常客户服务体系之中。
认清严峻形势，提升防范意识刻不容缓
当前，随着数字化经营模式的普及，烟草零售客户与各类线上平台的互动日益频繁。一些不法分子趁机利用电话、短信、社交媒体、仿冒APP或网站等渠道，冒充烟草公司工作人员、银行客服、平台“官方”人员等，以“订单异常需核实”“账户升级”“优惠补贴”“货款代收”“刷单返利”或“协助处理涉嫌违规卷烟”等五花八门的名义，诱导客户提供银行卡号、验证码、支付密码等敏感信息，或直接要求向指定账户转账，实施精准诈骗。此类案件不仅造成客户直接的经济损失，还可能因泄露信息引发后续风险，甚至无意中卷入洗钱等违法犯罪活动，危害极大。
图为营销人员（左）向零售客户（右）开展反诈宣传
南昌烟草深刻认识到，守护零售客户的“钱袋子”，就是守护烟草市场秩序的稳定根基，更是履行社会责任、践行以人民为中心的发展思想的具体体现。面对诈骗手段不断翻新、隐蔽性增强的挑战，必须第一时间行动起来，将反诈反洗钱的“知识武器”和“警示标牌”送到每一位客户手中、心中。
全面动员部署，确保宣传“户户到位”
为确保反诈反洗钱宣传教育工作落到实处，真正做到“不漏一户”，南昌烟草对全市客户经理及相关营销人员进行了动员，要求全体人员务必高度重视，将此次宣传作为近期客户服务的重中之重。
宣传方式上，坚持“线上+线下”相结合，力求灵活多样、入脑入心。线上精准推送，通过诚信互助小组微信群等渠道，推送反诈警示案例、常见诈骗手法解析等图文、短视频信息；线下面对面宣讲，客户经理在例行拜访中，逐户上门进行讲解，结合近期发生的真实案例，剖析诈骗套路，对于年龄较大、智能手机使用不熟练的客户，给予重点、耐心、反复的讲解。
图为诚信互助小组集中宣贯
注重集中宣贯与场景提醒，在条件允许的诚信互助小组会议上，增设反诈反洗钱专题环节。在营销活动场所等醒目位置，张贴宣传海报、悬挂横幅。向所有客户明确告知，任何涉及资金、账户变更、异常订单等要求的沟通，务必首先向客户经理进行核实，切勿仅凭陌生来电或信息操作。
普及核心要点，筑牢自我防护屏障
在宣传内容上，南昌烟草聚焦关键风险点，提醒广大零售客户务必牢记以下核心防范要点。一是所有关于订单、结算、政策调整、账户管理的通知，均以烟草公司官方平台发布、客户经理通知为准。对任何非官方渠道发来的信息，保持高度警惕。二是敏感信息严保管，银行卡号、密码、短信验证码等属于极度敏感信息，绝不可向任何索要此类信息的“客服”“工作人员”透露。三是转账汇款须核实，凡遇到要求向陌生个人账户转账汇款的情况，无论对方声称是“保证金”“优惠预存”还是“退款”，必须通过官方渠道多重核实，切勿轻易操作。四是涉嫌“洗钱”要远离，不出借、出租、出售自己的银行卡、收款码、营业执照等，不为不明来源的资金提供代收代付服务，防止被利用进行洗钱等非法活动，对异常的大额现金交易等保持警觉。
建立长效机制，融入日常服务常态
南昌烟草将反诈宣传纳入客户经理日常拜访规定动作，作为客户服务的参考指标之一。定期更新诈骗案例库和宣传材料，根据犯罪手法变化及时调整宣传重点，确保警示内容的前沿性和针对性。加强与地方公安、金融监管、通信管理等部门的信息沟通与协作，建立风险提示联动机制。利用现代信息技术手段，在符合规定的前提下，探索对异常交易模式的风险提示功能，为客户增加一道技术防线。
南昌烟草此次全面、深入、持久的反诈反洗钱宣传攻势，旨在与广大零售客户携手，共同构筑一道坚固的安全“防火墙”，有效识别和抵御各类诈骗风险，净化经营环境，确保每一分经营所得都安然无恙。南昌烟草呼吁所有零售客户：提高警惕，认真学习防骗知识，与我们一起，守护好辛苦经营的成果，共同维护安全、诚信、有序的市场环境，为实现高质量发展奠定坚实的安全基础。